le club deal immobilier
INVESTIR DANS UN CLUB DEAL IMMOBILIER
Le Club Deal immobilier est une forme d'investissement collectif qui peut être structuré de différentes manières, tout en ayant un sous-jacent immobilier. Ce placement est considéré comme le meilleur pour faire fructifier un capital. Par exemple :
- Plusieurs investisseurs se regroupent pour acquérir un bien immobilier ou un portefeuille d'actifs
- Une participation à une opération immobilière de type promotion immobilière
- Une opération obligataire portant sur des opérations immobilières
Le Club Deal Immobilier permet à un investisseur de rejoindre une communauté d'investisseurs privés afin de financer un programme immobilier ; en quelque sorte, l'investisseur joue un rôle de prêteur auprès d'un promoteur en évitant les frais de gestion et les frais d'entrée qui sont souvent exigés par les organismes financiers habituels.
Les formes et les conditions de fonctionnement du Club Deal sont multiples ; de plus, contrairement aux fonds immobiliers traditionnels, les investisseurs sont limités en nombre et en montant et ce dernier est défini avant le lancement de la collecte.
FONCTIONNEMENT
- Constitution : montant total de capitaux recherché, type de projet, montant minimum de souscription, profil des investisseurs, durée du projet, objectif de rendement annuel,...
- Période de collecte : dès que le montant total des capitaux est atteint, le club est fermé
- Exploitation : doit s'adapter au marché afin de ne pas vendre des actifs précipitamment pour respecter une échéance mais plutôt de vendre au moment opportun
- Liquidation : fin de l'investissement où les actifs sont cédés et les investisseurs bénéficient de la plus-value réalisée
FISCALITÉ
- Fiscalité des revenus fonciers avec en sus, les prélèvements sociaux
- Rentre dans l'assiette de l'IFI
Avantages
- Rendement attractif en investissant dans des projets immobiliers d'envergure
- Démocratisation de ce type de placement afin de permettre aux investisseurs particuliers d'accéder aux mêmes avantages que les investisseurs institutionnels avec des moyens financiers inférieurs
- Diversification des risques en investissant dans plusieurs actifs immobiliers avec des échéances différentes, cela réduit l'exposition à un seul marché et améliore la rentabilité
RISQUES
- Manque de liquidité : il est parfois difficile de revendre ses parts à tout moment et il faut parfois attendre la fin du projet pour récupérer son investissement ;
- Le risque engendré par les fluctuations du marché et les coûts de gestion pouvant parfois s'avérer élevé
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