le cabinet fil'invest
cabinet indépendant en gestion de patrimoine
dinard - saint-malo
depuis 2017 - FIL'INVEST - DINARD
une relation de confiance et de proximité avec nos clients
FIL'INVEST est un cabinet indépendant spécialisé dans la gestion de patrimoine et implanté à DINARD. Créé en 2017, FIL'INVEST est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.
Par son approche individuelle et le caractère durable de la relation entretenue avec ses clients, FIL'INVEST vous accompagne tout au long des étapes importantes de votre vie, tant sur le plan personnel que professionnel.
AUDE GUILLOU- fondatrice FIL'INVEST
votre gestionnaire de patrimoine
Suite à l'obtention d'une Maîtrise en Droit Privé et d'un DESS à l'Institut de Gestion de Rennes sur l'administration et la gestion de l'entreprise, j'ai poursuivi mes études dans le notariat.
Titulaire du Diplôme d’aptitude aux fonctions de Notaire et après plusieurs expériences professionnelles au sein d'études notariales et cabinets immobiliers, j'ai fait le choix de l'indépendance en 2017. A cette date est né le cabinet FIL'INVEST créé avec mon associé René LE BORGNE, notaire honoraire.
Ensemble nous avons fait le choix de démocratiser la gestion de patrimoine et d'accompagner nos clients dans leurs projets patrimoniaux et immobiliers. Nos expériences complémentaires nous ont permis de leur proposer une offre diversifiée.
Aujourd'hui, je poursuis cet objectif dans un souci d'adaptation et d'écoute en faisant évoluer notre offre de produits mais également en favorisant la complémentarité et l'interprofessionnalité entre les acteurs économiques indispensables à la mise en place des différents projets.
le métier de conseil en gestion de patrimoine
Le rôle principal d'un conseiller en gestion de patrimoine est de vous recommander et vous orienter afin d'optimiser votre patrimoine financier, immobilier et professionnel, en fonction de vos objectifs et de votre profil d'investisseur.
Assurer la protection de votre patrimoine, vous générer des revenus complémentaires, préparer votre retraite, réduire la pression fiscale, protéger vos proches ou préparer votre transmission...
Indépendant des réseaux bancaires et des compagnies d'assurance, le conseiller en gestion de patrimoine agit librement et en toute objectivité lors de la mise en place de préconisations.
la philosophie du cabinet FIL'INVEST
FIL'INVEST exerce ses compétences dans le respect de principes et de valeurs qui lui sont chers. Notre premier objectif est de comprendre qui vous êtes, quels sont vos objectifs et vos motivations afin de vous conseiller au mieux et de répondre à vos attentes.
LA SÉLECTION DES PRODUITS
Les produits proposés sont sélectionnés de manière rigoureuse et objective sans perdre de vue l'importance de leur évolution permanente.
FIL'INVEST est un cabinet totalement indépendant quant au choix des prestataires afin d'élaborer une solution «sur mesure» pour chaque client.
FIL'INVEST c'est aussi une garantie quant à l'évolution permanente des produits proposés.
DES VALEURS FORTES
Objectivité, exigence, compétence, responsabilité.
LA TRANSPARENCE DE LA RÉMUNÉRATION
Le montant des honoraires est précisé dans une lettre de mission préalablement acceptée par le client et/ou par une rémunération liée aux investissements réalisés par l'intermédiaire de notre cabinet.
LE RESPECT DE NOS PRINCIPES
Au regard de la clientèle : réactivité, proximité, disponibilité, écoute, transparence. Au regard des fournisseurs : intérêt pour le cabinet, esprit critique, impartialité.
questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
la gestion de patrimoine est-elle réservée aux personnes disposant d'un patrimoine important ?
Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n'est pas réservée aux personnes disposant d'un patrimoine conséquent. Elle s'adresse à toutes les personnes souhaitant faire fructifier leur épargne et préparer leur avenir avec sérénité. Il existe d'ailleurs des placements accessibles avec un faible montant d'une part, et la gestion de patrimoine s'adresse également aux personnes ayant besoin de conseils, sans pour autant aboutir sur un placement.
qu'est-ce-que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine vise à optimiser la valeur d'un patrimoine tout en réduisant au maximum les risques encourus et en répondant aux objectifs financiers à court, moyen et long terme. Pour cela, elle met en place différentes stratégies adaptées à la situation professionnelle et personnelle de chacun.
Elle permet une optimisation de vos finances personnelles, de vos actifs, une gestion fiscale efficace et une préparation à la retraite. C'est le meilleur moyen pour prendre le contrôle de vos finances et sécuriser votre avenir.
y-a-t-il un âge pour commencer à penser à la gestion de patrimoine ?
Il n'est jamais trop tôt ; l'idéal est de s'y intéresser dès que l'on rentre dans la vie active.
notre offre de conseil
Vous souhaitez optimiser votre patrimoine, acquérir ou vendre un bien immobilier ou encore bénéficier de notre savoir faire en family office ? Consultez notre offre de services.